研究指出，跨国有组织犯罪团伙正利用金融系统监控特点调整手法，小额诈骗再分批转走，有时更易避开自动化反欺诈警报。

人工智能也被用于扩大接触潜在受害者的范围，提高诈骗规模和效率。

研究机构认为，诈骗后果不止资金损失，还会削弱民众对银行和电子钱包的信任，影响数字支付普及。

菲律宾目前重点不在于立刻增加新法律，而是让现有《反金融账户诈骗法》真正发挥作用。

具体措施包括加强银行、电子钱包运营商与金融科技企业间的信息共享，并在高风险交易中加强实时身份核验。